• Chủ động xây dựng kế hoạch cá nhân dựa trên chi tiêu được giao trong nằm;
• Tìm kiếm thông tin khách hàng tiềm năng, thiết lập cuộc hẹn và tiếp cận với khách hàng;
• Giới thiệu, tư vấn các giải pháp tài chính thuyết phục khách hàng sử dụng sản phẩm của ACBL.

2. Thẩm định khách hàng

• Thu thập thông tin hồ sơ, thực hiện thẩm định (hoặc phối hợp với Phòng/Ban liên quan), lập tờ trình đề xuất và trình cấp thẩm quyền xem xét nhu cầu cùa khách hàng.

3. Thực hiện các thủ tục nhằm cung cấp sản phẩm đến khách hàng

• Phối hợp với các Phòng/Ban/Bộ phận có liên quan hoàn tất các thủ tục hồ sơ cần thiết gửi đến khách hàng thực hiện ký kết;
• Giải thích, thương lượng thuyết phục các điều khoản theo phê duyệt của cấp có thẩm quyền, trong hội đồng và theo quy định của ACBL;
• Quản lý và chăm sóc khách hàng của cá nhân/nhóm quản lý

4. Quản lý và chăm sóc khách hàng

• Kiểm tra, giám sát tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh thực tế của khách hàng đã cấp tín dụng. Là đầu mối tiếp nhận thông tin phản hồi của khách hàng và báo cáo kịp thời lên cấp thẩm quyền;
• Phối hợp với các Phòng/Ban/Bộ phận liên quan để đôn đốc thu hồi nợ, lãi đến hạn. Trình giải phải xử lý nợ đổi với các khoản nợ quán hạn của khách hàng.
• Chăm sóc khách hàng hiện hữu và khách hàng tiềm năng, chủ động phối hợp và xử lý kịp thời để đáp ứng nhu cầu của khách hàng.